AML und Verifizierung bei Casinonic

Vertrauen entsteht durch Transparenz. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen, welche Maßnahmen wir zur Geldwäscheprävention treffen, wann wir Ausweisdokumente prüfen und welche Pflichten daraus für Ihr Konto entstehen. Alle Regeln stammen aus den Auflagen unserer Lizenz und gelten für jede Spielerin und jeden Spieler, unabhängig vom Spielbudget.

Unsere AML-Grundsätze

Geldwäsche und die Finanzierung illegaler Tätigkeiten bekämpfen wir seit unserer Gründung 2019 mit einem festgeschriebenen internen Regelwerk. Unsere Lizenz der Behörde Antillephone N.V. aus Curaçao verpflichtet uns zu einem vollständigen AML-Programm, das wir laufend an geänderte Vorgaben anpassen. Verantwortlich dafür zeichnet unser Money Laundering Reporting Officer mit einem eigenen Compliance-Team.

Konkret bedeutet das für den Alltag: Risikobewertung jedes einzelnen Kontos, regelmäßige Schulung aller Mitarbeitenden, verdachtsbezogene Meldungen an die zuständigen Stellen sowie lückenlose Aufzeichnungen aller Transaktionen. Kein Teil unseres Spielbetriebs darf diesen Grundsätzen widersprechen, auch nicht unter Zeitdruck bei Auszahlungen.

Wann wir Sie verifizieren

Benötigte Dokumente

Die Prüfung Ihrer Identität erfolgt bei uns in drei Situationen: direkt nach der Registrierung bestätigen wir Ihre E-Mail-Adresse und Telefonnummer, vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Identitätsprüfung, und ab bestimmten Schwellenwerten oder bei Auffälligkeiten fordern wir zusätzliche Nachweise an. Ohne abgeschlossene Verifizierung bleibt die erste Auszahlung gesperrt.

Folgende Dokumente bitten wir Sie bereitzuhalten:

• Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, beidseitig, gültig und gut lesbar
• Adressnachweis: Meldebestätigung, Stromrechnung oder Kontoauszug, nicht älter als drei Monate
• Nachweis der Zahlungsmethode: Foto der verwendeten Karte mit verdeckten mittleren Ziffern, Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos oder Ihre Krypto-Wallet-Adresse
• Zusatznachweis bei Auffälligkeiten: Herkunftsbeleg für eingesetzte Gelder

So läuft die Verifizierung ab

Schritt für Schritt

Der Ablauf ist bewusst schlank gehalten und dauert in den meisten Fällen weniger als 24 Stunden, in Ausnahmefällen bis zu 72 Stunden. Hochgeladen werden alle Unterlagen direkt in Ihrem Konto unter dem Menüpunkt Verifizierung. Folgender Ablauf gilt:

• Dokument im Profil hochladen, akzeptiert sind JPG, PNG und PDF mit maximal 10 MB pro Datei
• Automatische Vorprüfung auf Lesbarkeit und Vollständigkeit
• Manuelle Kontrolle durch unser Compliance-Team
• Ergebnis per E-Mail und als Statusanzeige im Konto
• Bei Unklarheiten melden wir uns direkt per E-Mail oder Live-Chat bei Ihnen

Datenschutz der Unterlagen

Ihre Dokumente liegen verschlüsselt auf getrennten Servern, die Übertragung erfolgt über eine TLS-Verbindung. Zugriff haben ausschließlich befugte Mitarbeitende der Compliance-Abteilung. Eine Weitergabe an Dritte geschieht nur dann, wenn gesetzliche Meldepflichten dies ausdrücklich verlangen.

Warum wir Herkunft prüfen

Bei ungewöhnlich hohen Einzahlungsbeträgen, wiederholten Einzahlungen mit sofortiger Auszahlung ohne Spielaktivität oder bei Zahlungsmethoden, die nicht zu Ihrem Profil passen, fordern wir den Nachweis der Geldherkunft an. Das ist keine persönliche Unterstellung, sondern eine gesetzliche Pflicht aus unserer Lizenz, der wir ohne Ausnahme nachkommen.

Als Belege akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Einkommensteuerbescheide, Kontoauszüge, Erbnachweise oder Verkaufsbelege etwa für Immobilien und Fahrzeuge. Entscheidend ist allein, dass die Herkunft Ihrer Gelder plausibel dokumentiert ist. Je zügiger Sie die Unterlagen liefern, desto schneller erfolgt die Freigabe Ihrer Auszahlung.

Ein und Auszahlungen überwachen wir

Jede Ein- und Auszahlung läuft durch ein automatisiertes Monitoringsystem, das Beträge, Muster und Zeitabstände prüft. Verdächtige Konstellationen, etwa das Durchschleifen von Geldern ohne Spielabsicht, leiten wir zur manuellen Prüfung an unser Compliance-Team weiter.

Ausgezahlt wird grundsätzlich auf dieselbe Methode, über die auch eingezahlt wurde, und zwar bis zur Höhe Ihrer Netto-Einzahlungen. Gewinnbeträge darüber hinaus erhalten Sie über eine von uns festgelegte Alternative. Diese Regel verhindert, dass Konten als Zahlungskanal missbraucht werden.

Wenn Dokumente nicht vorliegen

Bleibt die Verifizierung aus oder schlägt sie fehl, sperren wir zunächst Auszahlungen und im Weiteren das komplette Konto. Eingezahlte Beträge, die nachweisbar von Ihnen stammen, zahlen wir auch dann aus, wenn die Verifizierung nicht abgeschlossen wurde, denn an der Einbehaltung fremder Gelder haben wir kein Interesse.

Falsche oder manipulierte Dokumente führen zur sofortigen Kontoschließung, zur vorübergehenden Einbehaltung offener Beträge bis zur Klärung und, wo gesetzlich vorgeschrieben, zu einer Meldung an die zuständigen Behörden. Einwendungen gegen eine Entscheidung klären Sie am schnellsten im rund um die Uhr geöffneten Live-Chat oder per E-Mail an [email protected].

Daten speichern wir fünf Jahre

Verifizierungsunterlagen bewahren wir fünf Jahre ab Schließung Ihres Kontos auf, wie es die AML-Vorgaben unserer Lizenz verlangen. Innerhalb dieses Zeitraums müssen wir die Daten auf Anfrage der Behörden jederzeit vorlegen können. Danach löschen wir die Dokumente vollständig, sofern keine längere gesetzliche Aufbewahrungspflicht greift.

Grund für die Speicherung sind mögliche nachträgliche Untersuchungen, bei denen die Unterlagen als Beweismittel dienen. Ihre Rechte auf Auskunft und Berichtigung bleiben davon unberührt und lassen sich jederzeit über unseren Support geltend machen.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung bei Casinonic?

In der Regel weniger als 24 Stunden, in Ausnahmefällen bis zu 72 Stunden. Das Ergebnis erhalten Sie per E-Mail und als Statusanzeige direkt in Ihrem Konto.

Warum muss ich vor der ersten Auszahlung Dokumente einreichen?

Weil unsere Lizenz uns dazu verpflichtet. Die Identitätsprüfung verhindert, dass Minderjährige spielen oder fremde Konten für Auszahlungen missbraucht werden.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Prüfung?

Sie bleiben verschlüsselt gespeichert und sind ausschließlich dem Compliance-Team zugänglich. Fünf Jahre nach Kontoschließung löschen wir sie, sofern keine längere gesetzliche Pflicht besteht.

Kann ich ohne Verifizierung einzahlen?

Ja, Einzahlungen ab 20 EUR sind vor der vollständigen Verifizierung möglich. Die erste Auszahlung geben wir erst nach abgeschlossener Identitätsprüfung frei.

Wann verlangt Casinonic einen Herkunftsnachweis?

Bei hohen Beträgen, ungewöhnlichen Transaktionsmustern oder Zahlungsmethoden, die nicht zu Ihrem Profil passen. Dann bitten wir um Belege wie Gehaltsabrechnungen oder Kontoauszüge.